Главная Финансы ЦБ назвал признаки подозрительных кошельков и карт

ЦБ назвал признаки подозрительных кошельков и карт

Центробанк России назвал восемь признаков подозрительных карт и кошельков

Российский ЦБ назвал восемь признаков, по которым банки могут выявить карты или электронные кошельки, используемые в теневом бизнесе в качестве платежных каналов. Предполагается, что кредитные организации смогут не только выявлять, но и предотвращать сомнительные операции. Как пишет газета «Коммерсантъ», меры должны если не прекратить действие большинства схем, то значительно затруднить их реализацию.

ЦБ намерен бороться с казино, финансовыми пирамидами и иным теневым бизнесом, который использует карты или электронные счета в качестве платежных каналов. Всего таких признаков восемь, регулятор призвал обращать особое внимание на необычно большое (более 10 в день или более 50 в месяц) число контрагентов-физлиц и на количество проведенных физлицами операций (более 30 в день).

Также подозрительными считаются короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием и операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток.

Кроме того, признаком теневых переводов признали отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, связи и прочее), а также совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка. Также подозрительным считается тот факт, что в течение недели средний остаток на счете меньше 10 процентов от среднедневного объема операций. Если одновременно наблюдается два или более признака, такую карту или счет ЦБ призывал блокировать.

Опрошенные изданием эксперты соглашаются, что эти меры могут обеспечить желаемый эффект. Однако есть риск, что пострадают и обычные граждане, чьи переводы и платежи легальны. «Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тысяч рублей в качестве подарка?» — поинтересовался председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. Так называемой процедуры «обеления» в случае ошибочной блокировки не предусмотрено.

Главу Роспечати Сеславинского освободили от должности

Ведомство ранее было упразднено, а его функции указом президента переданы Министерству цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ, напомнил кабмин Руководитель Федерального агентства...

При взрыве на заводе в Харьковской области погиб человек

Взрыв с последующим возникновением пожара произошел на территории завода в Харьковской области, в результате чего один человек погиб и один пострадал, сообщила в...

SpaceX запустила в космос ракету-носитель со спутниками нового поколения

Компания SpaceX осуществила пуск тяжелой ракеты-носителя Falcon 9 с интернет-спутниками нового поколения Starlink. Трансляция велась на сайте компании. В Twitter-аккаунте SpaceX уточняется, что...

Путин проведет оперативное совещание Совбеза и международный телефонный разговор

Президент России планирует провести в пятницу несколько рабочих встреч, сообщил пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков Президент России Владимир Путин планирует провести в пятницу ряд...

Обсуждаемое сейчас

Важное за неделю

В РСА рассказали, водители каких автомобилей должны пройти техосмотр — Газета.Ru

В РСА рассказали, водители каких автомобилей должны пройти техосмотр ...

Как распределятся мандаты в Госдуме VIII созыва — Газета.Ru

Как распределятся мандаты в Госдуме VIII созыва ...

Иммунную систему заставили побеждать рак

Ученые США повысили эффективность иммунотерапии в борьбе с ракомУченые США выявили новый способ побеждать раковые опухоли, которые подавляют противоопухолевые иммунные клетки в непосредственной близости...

В ООН выразили обеспокоенность санкциями Киева против СМИ

Миссия Организации объединенных наций по правам человека выразила беспокойство в связи с санкциями украинских властей против оппозиционных СМИ. Об этом сообщает...